金管會今(25)日對元大人壽、富邦人壽開罰,
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,其中,
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,以違反洗錢防制法及保險法相關規定,
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,對元大人壽處罰鍰110萬元,
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,處分理由包括洗錢防制作業有缺失、不動產投資內控有欠妥適等。對此,
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,元大人壽做出回應表示,
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,截至目前為止尚未收到金管會所寄出之裁決書,
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,待收到裁決書後,
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,將審慎檢視相關內容並依法改善。 元大人壽強調,未來仍將全力遵循相關法規,以完善公司治理並維護消費者權益。金管會表示,元大人壽違反規定包括:第一,委託關係人就興建自用辦公大樓提供綜合企劃暨營建營理服務,其中不優於同類對象佐證資料,未考量服務品質等因素,僅以報價作為決策參考,有欠妥適。第二,辦理防制洗錢及打擊資恐作業,對應評分為高風險的客戶,有未列為高風險情事。第三,辦理對客戶身分的持續審查作業,未在得知客戶身分與背景資訊有重大變動時,對已存在的往來關係進行審查並留存紀錄,不符金融機構防制洗錢辦法規定。第四,未訂定法令規章變動管理的作業程序,及未落實審核及執行定期追蹤法規更新作業,致有部分內部規範有未即時或尚未配合法令規章修訂者,與保險業內部控制及稽核制度實施辦法規定不符。第五,未審慎辦理自有土地開發建設案的成本及效益評估作業。第六,辦理電話行銷業務,有以誇大且易誤導的話術為招攬,未明確告知保險契約重要內容的情事。第七,辦理壽險及投資型保險業務的系統查詢作業,未留存資訊系統歷史查詢紀錄,且未辦理定期抽核使用者操作情形。第八,對稽核部查核所發現的缺失及所提改善建議,未檢討現有作業控管的妥適性及法遵管理制度的有效性。,