財管3.0／理財客製化 只機器人辦得到 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網
買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋美國大選時尚汽車NBA台灣國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經時尚汽車NBA國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯文聯經世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 商業企管 房市情報 實價登錄 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞五行庫 新增房貸利率連15降瞄準大陸中西部市場 國壽挺進四川永豐金 賣陸基金公司股權財經觀點／金融挺生技 授信與投資兩策略金管會三招 擁抱FinTechAI操盤行不行？ 80％客戶賺錢保險業投資公建 開放派任董監事調台幣與外幣責任準備金利率 台幣終身型保險怕怕壽險調佣金 短期保單喊漲財部將減發 公債狂震歐央行維持寬鬆 台幣大貶 下周看外資動向李瑞倉愛惡分明 不改大砲性格高銀董座交接 李瑞倉放「起身砲」金管會新主委李瑞倉：讓業界自由發展年底改選中信金強勢表態 12月8日召開股東臨時會電影、追劇加持 相關商品網購夯規模創新高！逆勢成長債券組合基金出列金融監理沙盒 蔡總統關心合庫轉骨有成 獲利年年提升玉山金 獲CSR大獎合庫金勞資簽團協 創雙贏合庫挺五加二 備妥200億TRF爭議案156件 限期解決金管會 強推普惠金融壽險去化資金 增持短債綠巨人睡著 債市慘遭空襲我銀行海外放款量 陸港澳+東南亞占過半金管會：法規未禁止改期中信金阻擋敵意併購 出高招金控首例 中信獨董比率要過半中信金董監提前改選 拚獨董過半平衡策略 布局美國強勢資產財管3.0／理財客製化 只機器人辦得到分享分享分享留言列印A-A+2016-10-22 02:38聯合報 記者孫中英／台北報導WhatsApp 瑞銀集團台灣區負責人陳允懋，
桃園系統櫥櫃
，在「FinTech金融科技論壇暨創新交流盛會」中專題演講。 記者林澔一／攝影 分享 facebook 一位財富管理大客戶告訴理專，
高雄鐘點清潔
，他的投資組合中「絕對不能有任何標的，
台南清潔
，和『蘋果』有關」。瑞銀台灣區負責人陳允懋昨天說，
關鍵字行銷
，像大客戶這種個人化要求，
嘉義美甲教學
，只有電腦做得到；時至今日，
中壢清潔打掃
，財富管理已邁入3.0時代，
系統家具推薦
，需要AI（人工智慧）加持。瑞銀是「字號最古老」的私人銀行之一，
清潔公司高雄
，經營各市場最高端的財富管理客戶，但金融科技年代，老字號的私人銀行轉型的比誰都快。陳允懋說，瑞銀自瑞士引進國內銀行業唯一的智慧財管服務、UBS Advice，三大特色分別是「自動化、個人（客製）化和即時便捷」。陳允懋說，金融科技年代，服務若不快速，已跟不上時代。國內已有基金業者標榜提供客戶，可直接上網選購基金，業者也會定期提供「理財資訊」，但他說，這些資訊「不做區別」，基金公司若有一百萬個客戶，一百萬人都獲得「同樣」資訊，充其量只做到自動化、沒有客製化。陳允懋舉例，瑞銀就有個台灣大客戶曾要求理專，「絕不能買到跟蘋果相關的標的」，還有客戶投資組合裡「不能有三星」，這些要求，在財管3.0年代，只有機器做的到。陳允懋說，機器人理財可做到「客製化」，資訊團隊把客戶不同需求輸入電腦，由資訊系統提供個人化理財分析；他說，這樣做的好處是，理專每天面對上百名客戶時，不必擔心無法照顧好每一位客戶，且客戶多會要求只想知道「哪些」資訊，其他不必提供，理專也不必每隔幾時，把「一整本投資展望」強灌給客戶，後者絕對無法符合客戶需求。瑞銀在台灣推動這項業務後，已有七百多名客戶簽約參加，雖然資產門檻須達廿五萬美元，但許多客戶身家都在「百萬美元」以上，因此，參與機器人理財客戶目前平均身家至少五十萬美元、近一千六百萬台幣。包括國泰世華、台新、台北富邦、中國信託及玉山銀行五大財管銀行，也對智慧型理財有興趣，瑞銀也不排除開放平台與本國銀行合作。瑞士銀行UBS Advice財管業務概況 圖／經濟日報提供 分享 facebook，