誰更能接受「自動化」理財顧問服務？答案是男性。中國信託商銀開辦「智動GO」智能理財投資計畫一個月後發現，
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，男性投資人占比將近六成，
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，且以科技、醫生、金融從業人員最多；很多投資人都對還在發展中的「人工智慧」（AI）充滿信心，
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，單筆投資平均金額高達廿萬元，
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，還有人大手筆一口氣投入百萬元。金管會已核准投信顧公會所報以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點，
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，台灣第1個智能理財作業規範出爐。記者孫中英／攝影。 分享 facebook 中國信託台灣區個金事業總處長楊淑惠說，銀行財富管理客戶多以女性居多，以中信銀行來說，財管客戶性別比重是「女六男四」，智能理財客層恰恰相反，是「男六女四」，目前廿五到四十五歲男性客戶占比已達五成八、將近六成。中信銀行對智能理財投資設定投資門檻，為定期定額五千元、單筆五萬元，沒想到客戶對這一項新業務信心十足，開辦一個月下來，定期定額平均金額七千多元，平均單筆投資更是高達廿萬元，還有人先投入五十萬後再加碼五十萬元，一口氣就投資百萬元，且下這種「大單」的又以科技新貴、醫生族群最多。楊淑惠說，智能理財計畫醞釀兩年推出，以解決客戶投資痛點為最大前提，目標鎖定喜歡透過網路投資族群，這些客戶「財富度」夠，但不愛找理專「自主性極高」，卻可能沒太多時間做研究或無法堅守投資紀律；但透過智能理財，系統可幫忙選擇投資組合、配置資產，甚至幫客戶盯著投資資產，並做出是否調整建議。很多基金公司也強調客戶自行上網選標的投資，與智能理財這種自動化服務差別在哪？楊淑惠說，中信銀行跟客戶溝通的是一個投資策略，「不是要你去買哪兩檔或三檔基金」，自行上網找投資標的，投資人可能只會獲得「一檔檔投資標的名稱」，但智能理財背後有完整的大數據、演算法、計量模型、資產配置和專家團隊，可藉此評判出客戶需要的有效資訊。買基金有申購手續費，進出轉換可能都會被收費。但智能理財依照資產規模，按月收取信託管理費，投資成本相對較低。楊淑惠說，已向主管機關申請，年底前中信應可首家獲准開辦「美元」智能理財投資業務，未來三年客戶數可上看十萬人。，