集保熱區/全民基金模擬競賽 社會組報酬率優異

由投信投顧公會、證基會及集中保管結算所主導推動的「退休基金商品及理財教育專案」中的全民基金模擬競賽活動,

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,已於10月1日展開,

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,共有超過13,

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,300人參加,

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,比賽時間將到12月28日15時止。活動至今,

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,剛好經過一半的競賽時間,

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,從10月份以來,

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,全球主要股市跌幅約為4~10%不等,

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,但社會組的前20名,除了績效全為正報酬外,前五名的表現更為優異,投資報酬率約為3~8%不等。 由投資組合可發現,各組多以股票型基金做為操作標的。並以中國、印度、原物料、以及拉美市場為主要的投資範疇。經分析得知,此等投資區域屬「跌多」的狀態,自以今年高點以來均已下滑了超過15%。目前社會組投資績效前兩名的「Evans fund」及「鴨子滑水」,其實均是科技人。他們兩位不約而同的表示,了解整體大環境的趨勢,是投資前的重要工作。「Evans fund」自身的投資是從總體市場狀況與重大經濟事件出發,而標的的篩選投資標的方式偏好bottom up,研究較具備潛力的市場,尋找波動大、本益比低為首要投資方向。「鴨子滑水」對全球股市的走勢,PMI的狀態,Fed的開會時間及利率決策等,均了然於胸。雖然他年紀未達35歲,但投資經驗已超過9年,更在25歲時已透過薪資收入及投資達到了完成了第一桶金的夢想。他表示期待「被動收入可以超過主動收入」,最重要的目的是要達到財務的自由。基富通證券總經理林政村表示,由於比賽時間僅有3個月,不難發現,參賽者偏重特定市場,藉以拉升績效。但在實際的投資,林政村則建議,還是必須進行全球型、多元資產配置。另外,他也建議,目前投資市場波動大,投資人採定期定額投資,將有機會降低投資成本,非常適合以中長期投資為目的的投資人。,

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