洗錢防制法上路,
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,根本是擾民。 圖/聯合報系資料照片 分享 facebook 洗防辦:曾提醒金管會 避免擾民洗錢防制法上路,
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,最近不少民眾接到銀行通知,
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,要求在限期內更新客戶資料,
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,無法在ATM領錢或在網路銀行進行存款、轉帳等交易,民眾抱怨防制洗錢搞成「全民資料更新運動」,根本是找麻煩,埋怨電話塞爆銀行。限期未更新 暫停自動化交易對此,行政院洗錢防制辦公室發言人、法務部次長陳明堂表示,洗錢防制法僅規定金融機構必須做到「認識你的客戶」KYC(Know your customer),這是國際上普遍性作為;洗防辦過去就曾提醒金管會「注意」金融機構執行程序,避免「苛政擾民」。 包括中信、合庫、華南、兆豐、玉山、北富銀等多家銀行,根據「洗錢防制法」和「金融機構防制洗錢辦法」,十月起,陸續通知客戶必須在限期前,配合更新客戶資料,否則即「婉拒交易或服務,並暫停該帳戶之自動化交易」,台銀最初是在官網公告,昨天開始才陸續通知客戶。接到通知的客戶才發現,原來「洗錢防制法」和每個銀行客戶都有關。要求蓋印鑑 有人被迫臨櫃辦理對資料更新「最後限期」各家銀行也不相同,台銀要求在二月廿八日前,部分銀行受限人力,如國泰世華自明年起才強制要求,多數銀行則「希望」趕在明年一月底完成。要求更新資料的作法,各家銀行也不同,有的銀行要求要加蓋原始印鑑,形同「強迫臨櫃」辦理,甚至傳出有銀行要求回到原開戶分行辦理,比較友善的銀行則採取彈性,網路、郵寄均可受理。只租用保險箱 也要填一堆個資「洗錢不是針對有嫌疑的有錢大戶嗎?」銀行這項更新措施,引起民眾抱怨。桃園市胡小姐最近收到兆豐銀行通知,要求填寫「客戶基本資料更新」後回傳,她一看填寫的內容繁複,心想自己在兆豐銀只是租用保險箱,為何要告訴銀行這麼多個人資料?甚至一度懷疑是詐騙集團要詐騙個資的手段,後來銀行人員告訴她,這是金管會新規定,租用保險箱的客戶也要填,胡小姐質疑:「是怕客戶把洗錢的錢藏在保險箱嗎?」一位退休多年的張姓教師表示,日前開同學會,有同學提起去台銀辦事,行員請他「順便」更新客戶資料,逾期未更新帳戶將遭「凍結」,對行員說法,與會同學都表示,從未聽聞。「真有這麼嚴重嗎?」有人質疑「公教人員都是台銀數十年的薪資帳戶,台銀內部資料重整,憑什麼凍結客戶帳戶?」銀行局:制裁名單 才凍結帳戶多家銀行表示,是依金管會要求,因為事關我國在亞太防制洗錢組織(APG)的評鑑,銀行要提升KYC執行效能,否則銀行將受罰,各銀行才陸續展開客戶基本資料更新大作戰。但銀行局說,若客戶無法配合,除非是洗錢防制高風險、已被列入洗錢防制「制裁名單」當事人才會被「凍結」帳戶,一般客戶不會被凍結。,