為強化防制洗錢，
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，金管會要求銀行、證券及保險業的境外業務，
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，即OBU、OSU及OIU，
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，今年底前皆須針對境外客戶辦理「身分查驗程序」，
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，重點放在查證幽靈公司，
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，金融業必須證實客戶開戶的境外公司確實存在，
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，以重新確認客戶的洗錢風險等級。繼銀行OBU後，
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，金管會昨（6）日預告修正「國際證券業務分公司（OSU）管理辦法」，要求券商在今年底前，也要對OSU的境外客戶辦理身分確認程序，並重新檢討其風險程度等級。新規定要求，券商在確認客戶身分時，必須要求客戶提出相關證明文件來查驗身分，比如法人客戶須提出註冊證明書、公司章程、六個月內的董事會紀錄等；若發現客戶疑似洗錢交易，或帳戶的運作方式與該客戶業務特性不符的重大變動時，應立即進行身分確認程序。金管會證期局副局長張振山表示，OSU於2014年5月上路，迄今有1，200名客戶，主要業務為券商自營買賣債券。客戶數最多前三名的券商依序為凱基（500名）、富邦（200名）、群益金鼎（120名）。至於今年券商OSU獲利，前四月稅前盈餘為3，300萬美元，已占去年全年獲利5，100萬美元的65%。此外，金管會保險局副局長張玉煇表示，目前正在研議，要求保險公司針對國際保險分公司（OIU）的境外客戶辦理身分確認程序。台灣明年將接受亞太防制洗錢組織（APG）的相互評鑑，為避免評鑑結果不佳，今年起金管會全面強化防制洗錢措施，首波先針對境外客戶數最多的銀行業，再逐步擴及證券及保險業。金管會已於5月底修正相關規定，要求銀行負責辦理境外業務的「國際金融業務分行」（OBU）清查所有15萬名客戶身分與來歷，若客戶開戶時提供的資料不齊備，銀行必須在今年底前要求補件；若客戶拒絕配合，恐被銀行視為高風險族群，最重可能被要求關閉帳戶。 圖／經濟日報提供 分享 facebook，