反洗錢，
專業社群行銷
，金管會嚴審國際金融業務分行（OBU）帳戶，
台中關鍵字優化
，銀行緊鑼密鼓作業中，
關鍵字廣告
，包括華南銀行、台新銀行均已下通牒，
關鍵字優化
，要求客戶最晚9月底前補齊證明文件，
便宜網站
，否則將停止帳戶交易，甚至不排除關閉帳戶。華南銀行表示，已經通知OBU客戶需在9月30日前補齊相關文件證明，其中，境外自然人至少要提供護照、或有政府機關簽發的身分證明等兩種文件，供銀行查驗比對身分。境外法人除了負責人的身分證明、註冊地核發的註冊證明外，還需補齊公司章程、公司董事、股東名冊與最終受益人等相關資料，證明公司的確有實際運作行為，才算過關。台新銀行也已公告，提醒客戶需在7月底前與開戶分行聯繫，提供可確認身分等資料，若無法如期在9月底前補齊相關文件者，將暫停提供相關金融服務。華南銀行表示，金管會要求銀行必須在年底前完成OBU客戶身分審查，考量作業流程至少需要三個月時間才能全部完成身分核對確定，因此要求客戶最晚須在9月底前補齊相關資料。過去銀行為爭取客戶，對於OBU開戶審查相對較為鬆散，以境外法人客戶為例，過去只要提供公司註冊地核發的文件證明與負責人的身分證明，銀行多半會同意開戶。銀行主管表示，這波文件審查並非依規定繳齊所有文件就能過關，包括公司章程、營運目的、股東與董事名冊的真偽都會仔細審核。例如，某客戶提供的公司章程如果沒有明確記載經營制度與範圍，或是股東、董事全都是家人或親戚，銀行就會進一步追問，如果遭認定有幽靈公司之虞，銀行寧願將客戶往外推，也不願冒險承作業務。銀行主管說，這波OBU身分盤點，影響所及，除了既有的老客戶外，對於新客戶也會詳加審視，尤其是從來沒有業務來往，而且是自己上門的新客戶，除了書面資料審查外，也會要求客戶面試，實際了解其營運狀況，避免誤踩法遵紅線。，