金管會主委顧立雄 本報系資料庫 分享 facebook 強化金融監理，
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，金管會啟動金融業三大法翻修，
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，銀行法裁罰不再「不痛不癢」，
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，罰鍰上限擬從現行1，
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，000萬元提高到5，
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，000萬元，
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，並強化連續罰，
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，及增訂對違規經理人或職員處分規定等，讓裁罰手段多元化。 兆豐案爆發後，提高罰鍰上限呼聲不斷，金管會主委顧立雄上台後十分重視金融監理，指示幕僚研議提高罰鍰，據了解，金管會內部已啟動銀行法、證交法、保險法三大金融業基本大法的修法工程，其中銀行法作業最快，內部已有初步修法方向。知情官員透露，銀行法有關裁罰規定的檢討，至少有三大重點，包括第一，罰鍰上限考慮從現行1，000萬元提高到5，000萬元。以違反內控規定為例，現行最多只能罰1，000萬元，由於金管會將把吹哨條款、攸關洗錢防制的法遵等規定放入內控內稽規定中，以後銀行若違反相關規定，最高將被罰5，000萬元。知情官員透露，雖然罰鍰沒有提高到上億元，但現行銀行法第136條規定，處罰後限期仍不改正者，可按日連續處罰，連續罰的結果，嚴重時就有可能上億元。據了解，現行連續罰規定很少採行，未來也將加強執行，至於是否修改成，不必先給期限改善，可直接採連續罰，內部尚無定論。第二，增訂銀行經理人、職員違規定時，可處以停職等處分。現行銀行法「帝王條款」第61條之1規定，「銀行」違反法令、章程或有礙健全經營之虞時，主管機關得採取各種處置措施中，已包括命令銀行解除經理人或職員職務等。但這項違規的主體是「銀行」，因此，這次打算增訂，像銀行理專等職員或經理人違規時，可以直接引用予以處分，以明確化。第三，對於違規情節輕微者，除原有罰鍰外，也增訂限期改善、糾正等處分方式。舉例來說，銀行法第74條之1對於銀行投資股票等有價證券有限額規定，違規時要被罰100萬元以上、500萬元以下。實務上經常發現銀行並未增加買股，但股價一漲價值上升，就變超限了，尤其台股上萬點，這種情況更容易。經濟日報提供 分享 facebook，