策略行銷／楊智雅差異化經營 引領基金新風潮 | 商業企管 | 產經 | 聯合新聞網 買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋美國大選時尚汽車NBA台灣國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 房市情報 udn / 產經 / 商業企管相關新聞業務最前線／雙向溝通 行銷達陣好書導讀／吳俊男善用資源 做大市場創新平台／減碳系統檢測 化身事前諸葛策略行銷／楊智雅差異化經營 引領基金新風潮分享分享分享留言列印A-A+2016-11-03 04:55經濟日報 朱美宙WhatsApp 柏瑞投信總經理楊智雅。 柏瑞投信／提供 分享 facebook 台灣的基金業進入戰國時代，
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，各公司的經營者都必須想出對應之道，
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，殺出重圍。柏瑞投信總經理楊智雅最近力推新策略，
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，希望幫助客戶降低成本，
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，可以當個長期投資又快樂的投資人，
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，引起業界熱烈討論。柏瑞投信因成功開啟新台幣級別債券基金的風潮，
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，近年來在各大銷售通路只要一提到債券型基金，
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，柏瑞的指名度頗高。開發新商品 打響名號故事要回到2008年，
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，當時大多數投資人的資金都被引導到境外基金，國內投信基金的固定收益產品可說是一塊未耕之地。楊智雅依據在台銷售境外基金的經驗值，認為台灣市場缺乏一檔以台幣計價、固定月配息機制，屬性又介於股票和公債之間的差異化產品，於是不斷和主管機關溝通產品設計理念後，推出國內第一檔台幣計價的高收益債基金──柏瑞全球策略高收益債券基金。不過，該基金2008年8月推出後，就遇到金融海嘯的衝擊，當時以12億元報請成立，但到2008年12月底時規模僅剩4.5億元，一度面臨清算壓力，但公司認為，固定收益商品是市場未來的趨勢，高收益債也是對的商品，只是價值遭到嚴重低估，於是在業務團隊加倍拜訪客戶下，終於力挽狂瀾。截至2016年9月底該檔基金的規模已來到295億元，成為境內債券基金的「基金王」。而在金融海嘯過後，標榜波動度相對低、配息率相對高的固定收益產品也確實開始大行其道，尤其「高收益債基金」更是市場寵兒。國人投資金額從2009年1月的新台幣1，299億元，一年內翻揚至三倍多，到2010年1月的3，938億元，直到2016年9月高收益債基金的規模已達到9，207億元，證明楊智雅眼光確實獨到。如今，柏瑞投信在經營固定收益產品市場上成功搶下灘頭堡。根據投信投顧公會統計，截至9月底，柏瑞投信為全台38家投信中固定收益型基金管理規模最大者，旗下六檔固定收益產品的金額合計超過480億元，市占率達20%。免收分銷費 業界創舉差異化的創新思維也應用在柏瑞推出的幫客戶省錢N級別上，只要投資人持有基金滿三年就免收手續費，也不收取分銷費，是投信業界的一大創舉，開業界後收型基金免收分銷費的風氣之先。楊智雅指出，N級別是以客戶利益出發，從鼓勵投資人長期投資的角度來看，業者應該替投資人吸收分銷費的成本才對，而且客戶投資成本減輕後，相對提高賺錢機率，對銀行來說也是好事。「因為客戶在投資時最關心的就是費用和績效，而不收分銷費就是在幫客戶省錢，如果客戶持有滿三年是賺錢的，就會繼續留在柏瑞和銀行通路，達到三贏的局面。」楊智雅認為，投資跟經營公司一樣不能短視近利，要能留住客戶，長線耕耘，才能開啟整個產業的正向循環。，