銀行財富管理服務對象擴大，
客戶管理系統建置
，已從客戶個人，
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，拓展到全家人。
中國信託銀行今天宣布推出新一代的財富管理服務，
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，推出「家庭會員制」。即使家庭的個別成員，
關鍵字如何操作
，例如：子女，
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，資產未達規定門檻，但全家人合計資產符合，子女也可同享VIP頂級服務。
中信銀主打的「家庭會員制」，分為A、B、C三個等級；A級門檻最高，家庭資產須達新台幣6，000萬元，B級的家庭資產是以3，000萬元為門檻，C級是600萬元。銀行將提供投資、保險、稅務、不動產4種專家，服務整個家庭。
而且，財富管理（或私人銀行）個人客戶享有的優惠（或服務），和家庭會員的優惠，分開計算，等於優惠加倍。
由於財管客戶的消費需求不盡相同，因此，銀行也根據客戶彈性調整，例如：常搭高鐵的客戶，可將每年4次的機場接送優惠，改換高鐵車票。
國內除了中信銀導入家庭的概念以外，匯豐銀行針對資產達300萬元以上的卓越理財客戶，提供「家庭金融服務」。也就是說，只要是資產達新台幣300萬元的客戶，且配偶資產達100萬元和子女資產達3，000元，那麼配偶和子女，也都可享受到和客戶本人相同的權益。
另外，考量到財管客戶的子女可能在國外求學，匯豐銀行提供客戶開立子女專戶，可設定單日提款上限，讓遠在外國生活的小孩衣食無虞，但花錢又可節制。如果小孩在國外發生緊急狀況，子女還可預借現金，最高可達1萬美元（折合新台幣約30萬元）應急。
中信銀董事長童兆勤說，過去財富管理可能著墨在「賺了多少錢」，但隨著高齡化時代啟動，財富管理業務應協助客戶作「人生規劃」。
中信銀今天推出新一代的財管服務，新增「家庭會員制」，同時也調整財管的個人資產門檻，原本最低資產須達100萬元，現在下調到50萬元；原本最高資產是1，500萬元，現在新增3，000萬元的客戶，讓金字塔頂端客戶享受到更頂級的服務。，